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Archivo de Categoría ‘General’

29

05

2016

interbolsa

Jorge Castaño asume en Fogafin

Por: Alberto Donadio

Tomado de Primera Página: Gobierno oficializó nombramiento de Jorge Alexánder Castaño Gutiérrez como nuevo director del Fogafín Asume el próximo primero de junio. Primera Página anticipó el nombramiento desde el pasado 21 de abril, cuando reveló la salida de María Inés Agudelo Valencia. Gutiérrez es recordado por haber asumido, en encargo, por diez meses, la Superintendencia Financiera de Colombia durante el cumplimiento de la sanción impuesta por la Procuraduría General de la Nación por parte de Gerardo Hernández en los hechos relacionados con el descalabro de la Sociedad Comisionista Interbolsa. Primera Página – Agencia de Noticias – Bogotá.- El Gobierno Nacional acaba de realizar el nombramiento, con carácter ordinario, de Jorge Alexánder Castaño Gutiérrez en el cargo de director del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras (Fogafín). Al mismo tiempo decidió aceptar, a partir del primero de junio de 2016, la renuncia presentada por María Inés Agudelo Valencia, quien venía siendo directora del Fogafín desde abril de 2012. Castaño, actualmente director de Investigación y Desarrollo de la Superintendencia Financiera, es abogado de la Universidad Externado de Colombia con especialización en Derecho Financiero y Bursátil de la misma universidad y Master Europeo en Desarrollo Económico de la Universidad Carlos III de Madrid. Hasta febrero pasado estuvo encargado por diez meses, como superintendente financiero, durante el cumplimiento de la sanción impuesta por la Procuraduría General de la Nación a Gerardo Hernández en los hechos relacionados con el descalabro de la Sociedad Comisionista Interbolsa. Castaño ha estado vinculado a la Superintendencia Financiera de Colombia desde 2005. Se desempeñó como Director de Investigación y Desarrollo de la entidad entre 2010 y 2015, tiempo durante el cual coordinó el programa “Financial Sector Assessment Program – Fsap -”, cuyo resultado permitió posicionar a la entidad como una de las Superintendencias con mejores estándares internacionales de regulación y supervisión en materia bancaria, aseguradora y del mercado de valores (Basilea, Iosco, IAIS). Dirigió además la participación de la Superfinanciera en diferentes grupos técnicos de trabajo con organismos internacionales (FMI, Asociación de Supervisores Bancarios de la Américas – Asba -, Financial Stability Board – FSB – y Cosra). Tiene una importante trayectoria como docente en pregrado y posgrado de las facultades de Derecho y Finanzas de la Universidad Externado de Colombia y de la Pontificia Universidad Javeriana.

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28

05

2016

interbolsa

Primer abono de los Tec

Por: Alberto Donadio

El viernes 27 de mayo se hizo el primer pago a los clientes que compraron los Tec de Luxemburgo. Se distribuyeron $15.000 millones entre los más de 300 clientes damnificados. Este pago se hizo a prorrata de la inversión. Esta devolución corresponde a un 17% del capital invertido por los clientes de Interbolsa.
El pago lo hizo la Fiduciaria Popular a la cuenta bancaria de cada cliente.

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26

05

2016

interbolsa

Macrofinanciera no está vigilada

Por: Alberto Donadio

La Superfinanciera indicó el 6 de mayo que MACROFINANCIERA – COMPAÑIA DE FINANCIAMIENTO – FILIAL DE MULTIBANCK no está vigilada. La Superfinanciera indicó que esa compañía se presenta falsamente como vigilada. Anotó la Superfinanciera: A través de volantes publicitarios se anuncia como vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia, sin que este hecho corresponda a la realidad. DIFIERE del “BANCO MULTIBANK S.A. (antes compañía de financiamiento MACROFINANCIERA S.A. C.F.), institución que sí está autorizada para funcionar y desarrollar en el país las actividades propias de su objeto social.

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26

05

2016

interbolsa

Autopréstamos en Estraval

Por: Alberto Donadio

Desde hace tres años, la firma de libranzas Estraval andaba manga por hombro. Así se desprende de la resolución dictada en marzo de 2015 por el superintendente de sociedades Francisco Reyes Villamizar, que sometió a control a Estraval por su situación crítica contable y financiera. El 25 de mayo de este año la Supersociedades decretó la reorganización de Estraval, paso que generalmente antecede a la liquidación de una sociedad. Según Supersociedades, en 2013 se encontraron en Estraval préstamos a sociedades vinculadas con los accionistas por $17.179 millones. A los accionistas beneficiados con esos autopréstamos Estraval no les cobró intereses. Supersociedades concluyó que por lo tanto los estados financieros de 2013 no son confiables. La garantía de pago de los autopréstamos eran dos promesas de dación en pago de las sociedades Técnicas Financieras, por $4.812 millones, y de Estraliquidez, por $1.946 millones. Técnicas Financieras es una compañía que pertenece a Estraval. Otra anomalía encontrada por Supersociedades es la recompra de cartera de pagarés libranza, donde la mayor parte de la cartera está vencida. Esa cuenta, por $18.169 millones, representa el 22 por ciento de los activos de Estraval. Como no se hicieron provisiones las utilidades de 2012 y 2013 estaban sobreestimadas. Además, anotó Supersociedades, Estraval no realizó ninguna gestión de cobro sobre esa cartera vencida. Al ordenar la toma de control de Estraval hace un año y dos meses, el superintendente Francisco Reyes Villamizar señaló que la compañía no dio cumplimiento a las órdenes impartidas por la Superintendencia, pues no hubo recaudo de los préstamos hechos a los accionistas y no se perfeccionaron las daciones en pago. Estraval tampoco informó sobre las gestiones de cobro de la cartera de pagarés libranza.

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26

05

2016

interbolsa

¿Qué hacemos los clientes de Estraval?

Por: Alberto Donadio

Escribe AA:— Buenas tardes estimado Alberto, Antes que nada destacar la importancia que tiene para nosotros los lectores y clientes, un blog como el suyo, ante esta situación tan critica que vivimos los clientes de Estraval. La pregunta obligada, usted se imaginará, es ¿que deberíamos hacer ahora? Que sugerencia tiene, para un cliente que ha dejado de recibir los pagos de Libranzas de Estraval. No sé si es mejor asesorarme legalmente, colocar un derecho de petición, esperar un poco, etc. Por otro lado, ¿cree que podré recuperar los activos que he invertido?. Desde ya muchas gracias por su ayuda.
Saluda Atte. Respuesta: Tan pronto haya respuestas a sus preguntas las publicaremos en el blog.

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26

05

2016

interbolsa

Confianza y humildad, valores de Estraval

Por: Alberto Donadio

En su portal estraval.com la compañía de libranzas Estraval, intervenida por el gobierno, se define así: “ESTRAVAL realiza empresarialmente la actividad de adquisición y venta de cartera de crédito representada en títulos valores de contenido crediticio, denominados “pagarés – libranzas”, otorgados por personas naturales que se encuentran vinculadas laboralmente con o tienen la calidad de pensionadas de entidades del Estado, tales como: Ejército Nacional, Fuerza Aérea, Armada, Caja de Retiro de las Fuerzas Militares, Ministerio de la Defensa Nacional, Policía Nacional, Caja de Sueldos de Retiro de la Policía Nacional, entre otras.” Las libranzas son descuentos sobre la nómina, en que un empleado oficial (o privado) autoriza que le descuenten del sueldo, mes a mes, el crédito que ha recibido. Estraval define así sus valores: Confianza. Excelencia. Humildad. Lealtad. Transparencia. Trabajo en equipo. Responsabilidad Social. Según estraval.com las libranzas funcionan así: “El Pagaré – Libranza se otorga para documentar y respaldar obligaciones del otorgante, originadas en negocios celebrados con la cooperativa beneficiaria, por ejemplo, por concepto de la venta de bienes o servicios a crédito, y corresponde a un título valor de contenido crediticio, estructurado sobre la base de las reglas legales aplicables al pagaré, mediante el cual se incorpora la obligación incondicional e irrevocable del suscriptor de pagar al tenedor legítimo sumas de dinero determinadas durante un período específico, autorizando el suscriptor, además, el descuento de los valores a pagar de su sueldo, prestaciones o mesada pensional.” Estraval tiene otra sociedad: Técnicas Financieras S.A. – Tecfinsa, es una empresa legalmente constituida desde el 7 de Septiembre del año 2000 mediante escritura pública 0001824. Se constituyó como una sociedad Anónima con el principal objeto de prestar servicios de Outsourcing en procesos tales como análisis de crédito, administración de cartera, cobranzas y otros servicios complementarios del sector financiero y solidario.

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26

05

2016

interbolsa

Cronología de la caída de Estraval

Por: Alberto Donadio

Cronología de la caída de Estraval: Agosto 16 de 2000: Se crea en Bogotá la sociedad anónima Estraval S.A., Estrategias en Valores S.A., para el otorgamiento de créditos por medio de libranzas. Las libranzas son préstamos que los deudores pagan autorizando un descuento sobre la nómina. Marzo 13 de 2015: La Superintendencia de Sociedades expidió la Resolución 306-000876 mediante la cual sometió a control a Estraval, de acuerdo con las dificultades de orden, financiero, contable y administrativo, por las que atravesaba la sociedad. Mayo 24 de 2016: el Superintendente Delegado para Inspección, Vigilancia y Control, solicitó la apertura del proceso de insolvencia en la modalidad de reorganización empresarial de la sociedad Estraval S.A. Mayo 25 de 2016: El Superintendente Delegado para Procedimientos de Insolvencia, Nicolás Polanía Tello, ordenó la reorganización de Estraval.

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26

05

2016

interbolsa

Intervienen a Estraval, firma de libranzas

Por: Alberto Donadio

La Superintendencia de Sociedades admitió a proceso de reorganización a Estraval, una firma especializada en el negocio de libranzas. La medida se debió a que los clientes han reportado incumplimientos en los pagos, la compañía tiene cuentas embargadas y además no está al día en obligaciones fiscales. Estraval se concentra en realizar actividades de compraventa de pagarés-libranza bien sea a partir de la adquisición de dichos títulos de terceros para venderlos a diferentes inversionistas, denominados clientes, o la propia colocación de créditos de libranza para igualmente vender los pagarés-libranza entre sus clientes. La Superintendencia hizo uso de una disposición que le permite enviar a reorganización a una sociedad y someterla al trámite de insolvencia, aunque no esté en situación de cesación de pagos. En Estraval se presenta “una situación crítica”, señaló una fuente de Supersociedades. Con esta decisión quedan embargados los bienes de Estraval. Una reorganización busca salvar la empresa. Si no es posible salvarla, se decretará luego la liquidación. Estraval fue intervenida por las siguientes razones: 1. Múltiples quejas de clientes por incumplimiento en los pagos. 2. Mora en el pago de obligaciones fiscales. 3. Incumplimiento de cláusulas de los contratos de compra venta de cartera pagares – libranzas. 4. Riesgo derivado del manejo y administración de los recursos de la cartera – contratos de compraventa de pagaré – libranza. 5. Riesgo en cuentas de orden deudoras. 6. Existencia de procesos ejecutivos en contra y embargo de cuentas. La Superintendencia de Sociedades nombró como promotor, o encargado de la reorganización, a Luis Fernando Alvarado Ortíz. Los interesados pueden contactar al promotor en: Calle 70 No. 7 – 60 oficina 201 Bogotá
Teléfono: 2120914 – 3452919
Celular: 3153465144 – 3153385746
Correo Electrónico: [email protected] La decisión de someter a Estraval a reorganización la tomó ayer Nicolás Polanía Tello, superintendente delegado para procedimientos de insolvencia de la Superintendencia de Sociedades.

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26

05

2016

interbolsa

Los lotes de DMG

Por: Alberto Donadio

Tomado de Portafolio:— DMG sigue viva pero ya casi le expiden partida de defunción
La liquidadora, María Mercedes Perry, hace los últimos trámites que permitan vender un terreno por casi $ 100 mil millones en el norte de Bogotá. Néstor Alonso López
Redacción Portafolio Cuando todo mundo creía que la pirámide DMG estaba sepultada, está a punto de darse un paso que promete al equipo liquidador de la entidad poder disponer de unos 100 mil millones de pesos para las víctimas del descalabro del imperio que montó David Murcia Guzmán.

El dinero procederá de la venta de tres lotes que suman seis hectáreas en un valorizado sector del norte de Bogotá, los cuales podrían venderse por el orden de los 98.000 millones de pesos, más otros bienes de menor valor. Tan pronto como se moneticen, se daría por concluida la última etapa de la liquidación.

Así las cosas, la liquidadora de DMG, María Mercedes Perry, considera que la partida de defunción de la pirámide se estaría expidiendo hacia diciembre o a principios del 2017, siempre y cuando no salgan más escollos como los que le ha tocado sortear.

La información de los terrenos en mención fue encontrada en el 2008, mientras las autoridades rastreaban los bienes ligados con DMG, con el fin de pagarles a las víctimas de David Murcia Guzmán.

Según consta en el expediente, estos le fueron comprados a la inversora Colbank por terceras personas, pero el destinatario final era DMG. El pago se hizo en efectivo, como muchas de las transacciones que efectuaba la pirámide, pero antes de que se hiciera el traspaso estalló el escándalo por defraudación y captación ilegal de dinero.

Luego, Colbank alegó que la venta nunca se protocolizó en notaría y por tanto no era válida. Incluso, ofreció cancelar los 23.000 millones de pesos que le pagaron por los predios Las Mercedes, El Bihar y la mitad del San Antonio, ubicados en la autopista norte con calle 192, al lado de un parqueadero del Sistema Integrado de Transporte (SITP). No obstante, ni la liquidación ni la Superintendencia de Sociedades aceptaron la propuesta porque el valor de los predios se ha multiplicado por cuatro.

Escollos en el proceso

De acuerdo con Perry, el proceso sufrió estancamientos sucesivos debido a que Colbank interpuso en el último año casi 20 tutelas y dos recusaciones contra los funcionarios de la Súper alegando que se habían extralimitado porque no tenían facultades para quitarles los bienes. 

Pero ese no era el único enredo. El Bihar fue sometido a extinción de dominio, pues el narcoparamilitar Miguel Ángel Mejía Múnera, alias ‘el Mellizo’ lo mencionó como suyo. “Esto ha sido terriblemente dispendioso”, dice Perry. 

En febrero pasado y tras considerar que había sorteado los líos que enredaban los terrenos, que suman seis hectáreas, la Supersociedades los incorporó a la masa de bienes de la liquidación.

Solo El Bihar quedó pendiente de una aclaración por problemas formales en su documentación. Sin embargo, hace unos días el superintendente para Procesos de Insolvencia, Nicolás Polanía, expidió un auto que resuelve el obstáculo. 

De acuerdo con la liquidadora Perry, los pasos siguientes serán la inscripción del terreno a nombre de DMG en la oficina de Instrumentos Públicos, que la Fiscalía levante las medidas cautelares y haga la entrega efectiva a DMG, y la expulsión de un invasor. 

Luego el terreno, cuya extensión suma cerca de seis hectáreas, irá a subasta. Si no resulta un comprador, será más dispendioso, porque toca adjudicar la propiedad por partes iguales entre unas 60 mil víctimas de DMG. 

La liquidación también queda pendiente de la venta de otros bienes por 3.516 millones de pesos. Entre ellos hay varios locales comerciales en Cali y un lote en Jamundí (Valle), que valen más de 300 millones de pesos, y otras propiedades en Pasto por unos 900 millones de pesos.

Si bien estos inmuebles han sido el mayor dolor de cabeza de Perry, también representan la oportunidad para que las víctimas de Murcia reciban una suma casi igual a la que les han entregado hasta ahora: 102 mil millones de pesos. Con ello se alcanzaría a cubrir poco menos del 20% del total defraudado, que asciende según algunos cálculos a 1,2 billones de pesos.

Falta fallar sobre 150 demandas

Todavía existen unas 150 demandas contra el Estado por el caso DMG. Sin embargo, de acuerdo con la liquidadora de la pirámide, María Merced Perry se espera que los fallos sean favorables. El sustento de ese optimismo es que en más de 500 que se presentaron contra la Presidencia de la República y las superintendencias Financiera y de Sociedades por víctimas que consideraron que estos no aplicaron controles ni correctivos, los jueces consideraron que la responsabilidad fue de los inversionistas, pues año y medio antes de la intervención de DMG ya se había advertido sobre la posible captación ilegal y existía una sanción.

“Lo importante es que la gente tome conciencia de que no puede entregar plata a entidades no vigilada por la Superfinanciera”, puntualizó Perry.

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25

05

2016

interbolsa

Inquietudes sobre el Fondo Premium

Por: Alberto Donadio

Escribe AEO:— Buenas Tardes: Definitivamente a mi me surge una inquietud que a lo mejor la tenemos todos los damnificados del Fondo Premium y que de pronto usted Dr Donadio tenga algún conocimiento: Porque el Dr Alejandro Revollo esta tan callado con la liquidación del Fondo Premium,porque no se dice nada de los dineros de Archie ,ni de los dineros de Curazao ,hasta cuando hay que esperar ?ni los medios ,ni en la superintendencia habla de eso ,solamente de los famosos acuerdos hechos en la Fiscalía,de que el liquidador del Fondo Premium, Alejandro Revollo Rueda, será abogado defensor de los accionistas de la compañía Pacific E& P (antes Pacific Rubiales),,y la liquidación final del FONDO Premium cuando?Hay algún mecanismo para saber algo ,una luz ,así sea una pequeña información ,a quien recurre uno y todos mis compañeros en esta lucha ?. Agradezco la Atención Respuesta: Sobre Curazao: el liquidador ha informado varias veces sobre las gestiones personales y a distancia que ha realizado ante las autoridades de Curazao, lamentablemente hasta ahora no han dado frutos. Desde el blog se le ha pedido al sr. Andersen que sigue siendo director del Fondo que entregue el dinero, que envíe un informe a los inversionistas de lo que ha pasado desde el 2012, que les cuente qué gastos se han hecho, pero ha guardado completo silencio. Sobre Archie’s: El dinero entró pero es necesario liquidar Archie’s para poder pasarlo a la liquidación de Premium. Todas estas gestiones son complejas y demoradas de por sí. Y además se han retardado por las docenas de tutelas, derechos de petición, incidentes de nulidad y otras trabas puestas por los intervenidos Maldonado, Jaramillo, Ortiz, etc. Nadie puede decir que el doctor Revollo tenga en caja o en efectivo dinero que no haya repartido. Y al mismo tiempo todos esperamos que su gestión, que ha permitido recuperar $53 mil millones permita pronto recuperar más dinero.

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