Unidad Investigativa

Publicado el Alberto Donadio

Algo está podrido en Dinamarca

Un lavado de activos de más de 200.000 millones de euros se investiga en un banco de Dinamarca, que pese a las alertas que recibió decidió desconocerlas, según el New York Times.

El escándalo se centra en la sucursal del banco danés Danske Bank en Estonia.

El banco reconoció que no hizo nada por prevenir el lavado de activos. Ahora contra el banco hay una investigación del Departamento de Justicia de los Estados Unidos.

Danske Bank en Estonia abrió cuentas a personas que no vivían en el país y les permitió mover más de 200.000 millones de euros entre 2007 y 2015, aunque el banco fue alertado de que las cuentas se usaban para evasión fiscal y ocultar actividades criminales incluyendo lavado de activos.

Delincuentes de las ex repúblicas soviéticas utilizaron el banco como lavandería de activos.

El escándalo se reveló finalmente por una denuncia del diario danés Berlingske. Este es un resumen de las publicaciones del diario:

Berlingske ha pasado más de un año investigando el extenso escándalo del lavado de dinero en Danske Bank. Aquí hay una descripción general del caso, con enlaces a los artículos más importantes.

Durante años, los flujos de dinero grandes y profundamente sospechosos se canalizaron sin obstáculos a través de la sucursal de Danske Bank en Estonia, en lo que los expertos dicen que violaba las leyes contra el lavado de dinero.

Estas transacciones sospechosas parecen haber sido utilizadas por la familia del presidente ruso Putin, el servicio de inteligencia ruso y el régimen azerbaiyano. También se supo que se advirtió a la alta dirección del banco sobre sospechas de infracciones desde el principio, y que el personal de Danske Bank Estonia actuó de manera consciente y activa para proteger a los clientes sospechosos de las autoridades.

A lo largo de 2017 y 2018, Berlingske ha trabajado para exponer el lavado de dinero en Danske Bank como uno de los mayores escándalos bancarios en la historia danesa. A continuación se muestra una descripción general de cómo se ha desarrollado el caso, con enlaces a artículos centrales.

 

Lavado de dinero masivo a través de Danske Bank y Nordea

El primer capítulo en el caso de lavado de dinero comenzó en marzo de 2017, cuando Berlingske se unió a la organización de periodismo OCCRP, al diario ruso Novaya Gazeta y a otros medios de comunicación para revelar cómo una cantidad sustancial de dinero había pasado sin obstáculos a través del Danske Bank Estonia y el banco rival Nordea en Copenhague. Sin que estos bancos investiguen a los clientes y las transacciones involucradas, como lo exigen las normas internacionales contra el lavado de dinero.

Más tarde, Berlingske descubrió cómo el mismo banco danés también parecía haber desempeñado un papel en dos espectaculares casos de delitos internacionales relacionados con el lavado de dinero y la corrupción en Rusia e Italia.

También se supo que las autoridades danesas recibieron una advertencia detallada de un bufete de abogados británico de renombre en relación con el lavado de dinero a través de estos bancos daneses en 2013.

El régimen canaliza el dinero a través del banco Danske.

El siguiente capítulo del caso de lavado de dinero comenzó en septiembre de 2017, cuando Berlingske profundizó en los archivos de clientes de Danske Bank Estonia para revelar que el régimen de Azerbaiyán había utilizado cuentas en Danske Bank Estonia para canalizar dinero a políticos y funcionarios europeos, así como a Coberturas fiscales y para pagar artículos de consumo de lujo.

Mientras que otros bancos, incluido un pequeño banco de ahorros italiano, marcaron y respondieron a algunas de estas transacciones de dinero sospechosas, Danske Bank aparentemente pasó por alto toda una serie de signos evidentes de lavado de dinero.

Estas revelaciones se produjeron después de una filtración de datos a Berlingske que posteriormente se compartió con otras organizaciones de medios.

El caso llevó rápidamente a repercusiones para políticos, empresarios y autoridades de todo el continente europeo y continuó enviando ondas de choque a través de los círculos políticos europeos durante semanas después. En Azerbaiyán, miles de ciudadanos salieron a las calles para protestar contra el régimen.

El caso, que se compartió con varias organizaciones de medios de comunicación europeas como la «Lavandería Azerbaiyana», llevó al CEO de Danske Bank, Thomas Borgen, a lanzar una revisión exhaustiva de los problemas planteados en el lavado de dinero, siguiendo las revelaciones de Berlingske de que la medida parecía ser «peor que» temido «.

¿Qué sabía el banco?

Posteriormente, Berlingske reveló que la administración del Danske Bank tanto en Estonia como en Copenhague había recibido fuertes advertencias tempranas sobre sospechas de lavado de dinero en la sucursal de Estonia, y que la alta gerencia de Copenhague había sido advertida por el propio auditor interno del banco de que el personal de la Las sucursales estaban ocultas y activamente ocultando clientes sospechosos a las autoridades.

El ex personal de la sucursal de Estonia también dijo que tenía que lidiar con secretos y amenazas a diario.

A pesar de estas advertencias, tanto en 2013 como en 2014, el banco tardó más de 18 meses en eliminar a los clientes sospechosos en Estonia. Solo a finales de 2015, el banco finalmente cerró la problemática cartera de clientes. Para entonces, el banco había recibido una reprimenda de los reguladores estonios por demorar la decisión.

Más tarde, se supo que tanto el regulador financiero danés, Finanstilsynet, como el propio departamento legal de Danske Bank conocían a clientes rusos sospechosos en la sucursal de Estonia desde principios de 2012, cuando el presunto lavado de miles de millones de coronas llegó a su punto más alto.

Desde entonces, se ha demostrado que el caso tiene vínculos espectaculares con la élite del poder en la Rusia de Vladimir Putin.

Una de las primeras advertencias enviadas a la alta gerencia del Danske Bank provino de un ejecutivo del banco en diciembre de 2013, alertando a la junta ejecutiva de sospechas de incumplimiento de las normas contra el lavado de dinero en la sucursal de Estonia. Según este informante, una serie de compañías con cuentas en la sucursal fueron supuestamente controladas por «la familia Putin y el FSB», siendo esta última el servicio de inteligencia ruso.

Esta alerta de denuncias se envió a cuatro ejecutivos de alto rango en Danske Bank.

Posteriormente, el regulador financiero danés también comenzó a analizar el caso, aunque solo después de que el jefe del regulador, Henrik Ramlau-Hansen, hubiera declarado un conflicto de intereses en el caso debido a que había sido miembro de la junta ejecutiva del Danske Bank con responsabilidad directa. para los controles contra el lavado de dinero en el momento en que se produjeron las presuntas infracciones.

Y mientras que la administración del Dansk Bank mantuvo consistentemente que la sucursal de Estonia era solo «una pequeña parte» de las operaciones totales del banco, Berlingske ahora pudo documentar que la cartera de clientes en el corazón del caso era en realidad una máquina de dinero.

En abril de 2018, Lars Mørch renunció a Danske Bank, habiendo sido el jefe de su Banca Comercial y Banca Internacional, que incluía la responsabilidad de la región del Báltico, desde 2012. El presidente de la junta, Ole Andersen, vinculó directamente la renuncia de Mørch al lavado de dinero.

En mayo de 2018, el regulador financiero, Finanstilsynet, lanzó críticas sin precedentes al manejo del Danske Bank de los problemas de lavado de dinero. Pero a pesar de las graves reprimendas, el regulador no le impuso multas al Danske Bank.

El mismo día en que Finanstilsynet publicó sus fuertes críticas a Danske Bank sobre sus asuntos de lavado de dinero, el presidente del regulador, Henrik Ramlau-Hansen, también renunció públicamente a su cargo.

Danske Bank ahora espera terminar su propia investigación interna sobre el escándalo en septiembre de 2018. Esta revisión ha sido criticada por no ser completamente independiente, pero el presidente de Danske Bank, Ole Andersen, refutó esta crítica en una entrevista con el sitio de noticias financieras Finans.

Corea del Norte

En junio de 2018, Berlingske y el programa de noticias por televisión DR 21Søndag expusieron otro caso espectacular con vínculos al Danske Bank, que revela cómo la escandalosa sucursal del estonio en Estonia se había vinculado anteriormente a un caso criminal turbio en 2009, esta vez con la venta de armas ilegales. de Corea del Norte.

Estas nuevas revelaciones llevaron a Rasmus Jarlov, el recientemente nombrado ministro de negocios y crecimiento, a criticar el manejo del caso por parte del Danske Bank en términos muy claros.

El escándalo crece y la policía interviene.

Durante el verano de 2018, el caso de lavado de dinero tomó un nuevo giro explosivo.

En primer lugar, Berlingske reveló que los flujos de dinero sospechosos a través de la filial estonia del escándalo del Danske Bank parecían ser mucho más extensos de lo que se había estimado anteriormente. La cantidad total ahora está más cerca de 53 mil millones de coronas danesas, o más de 8 mil millones de dólares, dos veces la estimación anterior. Esto hace que el caso Danske Bank sea uno de los más grandes casos conocidos de lavado de dinero en Europa.

Una descripción general de los clientes sucios del Danske Bank en Estonia está disponible aquí (en danés).

Justo después de esa historia, el financiero estadounidense-británico Bill Browder informó a Danske Bank a la policía en Dinamarca y Estonia. En julio, las autoridades estonias abrieron una investigación sobre Danske Bank, mientras que la unidad danesa de fraude financiero, Bagmandspolitiet, inició su propia investigación en agosto.

En septiembre, se espera que Danske Bank publique los resultados de su propia investigación interna sobre el caso. El presidente del banco, Ole Andersen, habló sobre la investigación al sitio de noticias financieras Finans en julio de 2018.

 

 

 

 

Comentarios